銀行“打工人”薪資曝光 工行、農行減員近萬人 未來哪些崗位纔是“鐵飯碗”?

銀行“打工人”薪資曝光 工行、農行減員近萬人 未來哪些崗位纔是“鐵飯碗”?

財聯社4月1日訊 (記者 曹韻儀)上市年報還未披露完畢,銀行打工人的薪資是增是減?財聯社記者不完全梳理,整體來看,A股上市銀行人均薪酬普遍上升,按照集團統計口徑,2023年,六大行人均薪酬均超過30萬元,股份制銀行中,招商銀行、浙商銀行、興業銀行和中信銀行的人均薪酬領跑,均超過55萬元。

在降本增效的背景下,銀行薪資漲幅已經縮窄。其中國有大行薪資仍穩步提升,原本領跑的股份行降薪幅度更大。另一方面,銀行業裁員趨勢更顯著,傳統的運營與綜合保障類崗位的人員需求下降,金融科技人才需求會增加。

多位專家對財聯社記者表示,銀行崗位的競爭壓力加劇,部分薪酬待遇較之前略有下降,反映出銀行也在進行薪酬改革,而之前超高薪酬的職位與崗位,開始出現了變化。未來科技人才被金融機構持續關注和青睞,一方面是由於技對金融賦能作用越發凸顯,另一方面也是因爲此類業務代表着金融科技最爲先進的發展方向,是金融機構鞏固並提升自身市場競爭力的關鍵所在。

國有大行保持韌性 股份行降幅明顯

整體來看,A股上市銀行人力成本支出普遍上升,但在降本增效的背景下,漲幅已經縮窄。其中,國有大行薪資仍穩步提升,而原本領跑的股份行降薪幅度更大。

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具體來看,國有大行中,六大行人均薪酬均超30萬元,其中,交通銀行以接近45萬元的人均薪酬位居第一,相當於月度薪酬爲國有大行的薪資漲幅穩定,同比來看,只有建設銀行一家銀行工資同比下降4.64%,爲34.32萬元,也因此中國銀行2023年的人均薪酬超過建行,以35.78萬元位居第二。

股份行的人均薪資在40-60萬之間,但多家銀行薪資出現降幅。財聯社記者根據東方財富Choice數據不完全梳理,以“(支付給員工薪酬+期末應付職工薪酬-期初應付職工薪酬)/[(期初員工人數+期末員工人數)/2]”公式來計算,中信銀行、浙商銀行和招商銀行的人均薪酬領先,分別爲59.54萬元、58.41萬元和58.26萬元。

從變動幅度來看,平安銀行,其人均薪酬爲48.01萬元,同比減少6.98%,其次爲中信銀行,人均薪酬爲59.54萬元,同比減少6.06%。光大銀行和興業銀行的人均薪酬也有超3%降幅。

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從行業整體來看,儘管薪資仍在上升,但在降本增效的背景下,漲幅已經縮窄。根據wind數據,2023年13家全國性商業銀行薪酬總額爲8696.68億元,與2022年同期相比僅增長了2.32%,增幅與2022年的5.85%相比收窄超六成。

銀行工作人員增幅降低 金融科技崗位投入增加

六大行員工人數合計超180萬員,但其中,工商銀行、農業銀行的員工都有所減少。工商銀行在2023年末共有員工超40萬人,相比2022年末減少了8千多人。農業銀行2023 年末員工總數45萬人,相比2022年末減少超1千人。而建設銀行則大幅增員,2023 年末員工總數超37萬人,對比2022年末的35萬人,增加了兩萬餘工作人員,也因此拖累了人均薪酬的漲幅。

從崗位的變動來看,傳統的櫃面和運營人員減少,而零售業務、科技金融的人員需求上升。 比如,裁員幅度較高的工商銀行就大幅優化了運營與綜合保障類崗位,去年減員超過5500人。從新增崗位來看,中信銀行新增5788人,爲零售業務人員和科技人員。招商銀行的新增人員3530人,流向零售金融和風險管理部門。交通銀行年報披露,境內銀行機構金融科技人員增加1900人。

素喜智研高級研究員蘇筱芮表示,伴隨着銀行業數字化轉型的不斷深入,傳統業務線上化,智能化的趨勢愈發明顯。例如,越來越多的用戶習慣使用手機銀行app,再例如,銀行網點數量持續縮減,又如銀行“數字人”建設、大模型應用如火如荼。種種現象表明,在數字化浪潮之下,傳統銀行業務效率被大幅增加,因此,相關崗位的需求就自然而然產生了下降,而科技人才的需求則得到了提升。

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“科技人才被金融機構持續關注和青睞,一方面是由於伴隨着金融行業數字化轉型的持續深入,科技對金融賦能作用越發凸顯,另一方面也是因爲此類業務代表着金融科技最爲先進的發展方向,是金融機構鞏固並提升自身市場競爭力的關鍵所在。”蘇筱芮對財聯社記者表示。

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未來,銀行還將繼續推進金融科技的創新改革。工商銀行董事長廖林表示,工商銀行在同業競爭中的優勢就是金融科技比較強,在人工智能時代,該行依然保持着這方面的領先優勢。其中,該行數字勞動力的年工作量相當於3萬人工作量。招商銀行表示,保持金融科技建設及戰略重點業務的投入規模,藉助科技創新替代傳統成本,強化投入產出監測管控,提升資源使用效率。

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當前市場上金融科技人才的重視已經成爲了一種業內共識,未來擁有數字化理念及優秀業務水平的綜合型人才將更會受到銀行的青睞。

“銀行崗位的競爭壓力加劇,部分薪酬待遇較之前略有下降,反映出銀行也在進行薪酬改革,之前超高薪酬的職位與崗位,開始出現了改革。”郭施亮對財聯社記者表示,未來,運營與綜合保障類崗位的人員需求下降,金融科技人才需求會增加,金融行業實施降本增效,提升效率,把重心放在未來有潛力的行業。

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